本网讯(记者 史洪芳)金融行业“资金链”治理是打击治理电信网络诈骗犯罪的重要一环。9月11日，记者从省政府新闻办举行的新闻发布会上获悉，安徽全力做好电信网络诈骗“资金链”治理工作，持续深化账户精准治理、全面压实风险防控主体责任、有效夯实“资金链”治理反制手段、不断创新反诈宣教形式，今年以来，组织全省银行机构对4.5亿存量账户进行滚动风险排查，倒查涉案账户1.7万户，延伸排查涉案相关账户12万户，推动金融行业涉诈“资金链”治理向纵深推进。

中国人民银行安徽省分行副行长 赵永红

安徽省印发《2024年安徽省电信网络诈骗“资金链”治理“四个精准”专项行动方案》，按照“精准研判、精细操作、精确打击”的总要求，开展存量账户风险精准治理、新开账户风险精准防控、风控合规精准提升、反诈宣传精准触达四大精准治理专项行动，推动辖区内银行机构账户风险防控和优化服务提质增效。截至7月底，处置存量异常账户731.1万户，对423.5万户新开账户加强核验。

为压实风险防控主体责任，安徽省指导银行机构建立健全账户分类分级管理体系，根据客户风险程度匹配相应账户功能并进行合理动态调整。督促银行机构积极建设、完善本行反诈白名单机制，提升模型精准度，减少误伤误控概率，截至7月底，全省100余家银行已完成白名单机制建设。组织银行优化账户业务流程，畅通咨询申诉渠道，保障社会公众正常支付服务需求。

同时，指导银行运用大数据、人工智能等技术手段，加快风险监测和预警拦截技术研发，不断提升风控措施精准性、有效性。今年以来，全省银行机构新建风险模块413个，同时，配合省公安厅建立电信网络诈骗潜在受害人银行结算账户保护性止付机制，指导银行对4.1万名潜在受害人采取保护性措施，紧急止付32.8万个银行账户，保护金额1.21亿元。

在创新反诈宣教形式方面，依托全省金融行业123个“皖融e栈·反电诈宣传教育基地”开展常态宣传，打造金融反诈的教育点、金融知识的宣传站、老年人跨越“数字鸿沟”的智慧桥以及户外劳动者的便民区。借助支付宣传形象IP“小皖”开展“小皖市集”“小皖乡村行”等特色反诈宣传活动，提升社会公众对反电信网络诈骗工作的知晓度、关注度和参与度。今年以来，开展各类宣传活动1.2万余次，公众依法合规用卡、防范电信网络诈骗的意识得到显著提升。